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央行通報抗疫再貸款落地情況 政策效果顯著

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和訊網
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      3月15日下午,人民銀行貨幣政策司司長孫國峰在國務院聯防聯控機製召開的新聞發布會上,對央行推出的一係列抗疫金融政策的最新落地情況,進行了通報。新冠肺炎疫情以來,人民銀行先後推出了3000億元專項再貸款,5000億元再貸款、再貼現,調整貨幣市場利率等方式,紓困疫情相關企業,支持中小企業複工複產。

  參加發布會的還有銀保監會、農業發展銀行和農業銀行的有關部門負責人,介紹了發揮再貸款、再貼現作用支持疫情防控和複工複產工作情況。

3000億元:抗疫專項再貸款實際融資成本約1.28%

  根據國務院的部署,人民銀行於今年1月31日設立了3000億元抗疫專項再貸款,直接用於支持防疫保供,是人民銀行為保障重要醫療物資、生活必需品的生產、銷售和運輸的重點企業的專門政策,是救急救命錢。

3000億元專項再貸款采用名單製管理,由發改委、工信部確定和備案重點企業名單,通過9家全國性銀行和10個重點省市的部分地方法人銀行向名單企業提供支持。

  孫國峰表示,截至3月13日,人民銀行已經發放專項再貸款1840億元,9家全國性銀行和10個省市的地方法人銀行向4708家全國性、地方性重點企業累計發放優惠貸款1821億元,平均每戶企業獲得優惠貸款4000萬元。優惠貸款的加權平均利率為2.56%,財政貼息50%以後,企業實際融資成本大約是1.28%,低於國務院關於利率不高於1.60%的要求。目前來看,銀行發放優惠貸款的進度保持在每天100億元以上,發放速度比較快。

  從效果看,據不完全統計,1月25日至3月10日內名單內的重點企業生產口罩16億個、防護服8779萬件、護目鏡421萬個、病毒檢測試劑1029萬人份、負壓救護車4143輛、蔬菜249萬噸、糧食374萬噸、肉類156萬噸。專項再貸款還為一些重點項目提供資金支持,比如支持北京小湯山醫院新建床位向北京城建集團快速發放貸款3.3億元。目前醫用物品緊張局麵已經明顯緩解,生活物資供應充足,專項再貸款的政策效果顯著。

5000億元:再貸款再貼現實現增量、降價、擴麵​​​​​

2月26日,人民銀行新增再貸款、再貼現額度5000億元,支持複工複產。5000億元再貸款、再貼現政策和前期出台的3000億元專項再貸款政策在政策目的和實施方式方麵有不同。

5000億元再貸款再貼現主要用於支持企業複工複產,是人民銀行為企業提供的低成本、普惠性的資金支持,覆蓋麵廣,包括複工複產的中小微企業,參與的金融機構也更加廣泛,包括2500家左右的地方法人銀行。實施方式是在人民銀行現有的再貸款再貼現管理下操作,隻要金融機構的貸款利率和用途符合要求,就可以到人民銀行等額申請再貸款資金。

  孫國峰表示,5000億元再貸款、再貼現政策實現了增量、降價、擴麵。增量就是增加了5000億元的額度,降價是降低了支農支小再貸款的利率0.25個百分點,擴麵是重點支持複工複產、脫貧攻堅、春耕備耕、畜禽養殖、外貿行業等受疫情影響比較大領域的企業。

  截至3月13日,受到5000億元再貸款再貼現政策支持的地方法人銀行已累計發放優惠利率貸款1075億元,其中涉農貸款205億元,加權平均利率4.40%,普惠小微貸款385億元,加權平均利率為4.36%,辦理再貼現485億元,加權平均利率為2.98%,這個利率低於國務院要求的LPR+50個點,目前是4.55%的要求。

  降利率:降低貸款實際利率

  孫國峰稱,隨著利率市場化改革的推進和我國利率市場化程度的提高,在觀察利率水平時,還要更加關注實際利率的變化。近年來人民銀行重點通過利率市場化改革的辦法促進降低貸款實際利率。去年8月,按照國務院部署,人民銀行推進貸款市場報價利率改革,也就是LPR改革,增強貸款市場的競爭性,疏通市場利率向貸款利率的傳導,促使貸款實際利率明顯下行,今年2月,一般貸款(不含個人住房貸款)利率為5.49%,比LPR改革前的2019年7月下降0.61個百分點,降幅明顯超過同期1年期LPR 0.26個百分點的降幅,說明改革潛力在釋放。

  下一步,人民銀行將繼續綜合采取多種措施促進貸款利率明顯下行,支持企業複工複產和經濟發展。一是運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,為降低企業融資成本提供良好的流動性環境。二是繼續推進LPR改革,有序推進存量浮動利率貸款定價基準轉換,引導完善商業銀行內部的轉移定價(FTP)體係,將LPR內嵌入銀行內部的利率機製中,完善LPR的傳導機製,繼續釋放改革促進降低貸款實際利率的潛力。三是引導銀行體係適當向實體經濟讓利,降低企業融資成本,激發微觀主體活力,暢通經濟金融的良性循環。四是繼續發揮存款基準利率作為整個利率體係“壓艙石”的作用,同時壓降銀行不規範存款創新產品,將結構性存款保底收益率納入宏觀審慎評估,維護存款市場競爭秩序,穩定銀行負債端成本。