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央行王宇:深化金融改革開放 更好服務實體經濟

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新浪財經
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      12月12日,央行研究局巡視員王宇出席由21世紀經濟報道主辦的“第十三屆21世紀亞洲金融年會”,並發表了題為《深化金融改革開放,更好服務實體經濟》的演講。

  現場,王宇主要討論了深化金融體製改革、擴大金融對外開放、更好服務實體經濟三個方麵的觀點。

  關於深化金融體製改革。王宇著重討論兩個問題,一是中國金融機構體係改革;二是中國金融市場體係改革。中國金融機構體係改革主要包括:一是建立現代金融企業製度,完善金融機構的內在激勵機製與外在約束機製。二是放寬市場準入,發展民營金融機構和中小銀行,完善大中小金融機構健康發展的格局。完善金融機構的內在激勵機製是指理順金融機構的產權關係,完善金融機構的公司治理,加強對金融機構的正向激勵。完善金融機構外在約束機製是指強化市場紀律,公平競爭、優勝劣汰,不能再搞剛性兌付,不能再搞隱性擔保。“這些都是非常重要的工作,也是非常艱巨的任務。”王宇稱。

  與此同樣重要的,還有發展民營金融機構和中小銀行。因為我國金融體係存在著一個結構性矛盾,即直接融資不夠發達,是一個銀行主導型的金融體係,並且銀行主導表現為大銀行主導,而大銀行偏好大企業,全世界都一樣。“下一步要大力發展中小企業,就必須鼓勵發展民營金融機構和中小銀行,建立一個大、中、小金融機構共同發展、健康發展的金融機構體係。”王宇稱。

  關於金融市場體係改革。王宇認為以下五方麵比較重要:一是擴大金融市場的交易主體。讓更多企業和居民進入金融市場,成為金融市場的交易者。二是豐富金融市場的交易工具。三是增加金融市場的交易方式。四是降低金融市場的交易成本。五是擴大金融市場的交易規模。這個過程也是中國金融不斷深化的過程。

  “從更有針對性,更有現實性的角度討論,下一步,從貨幣市場和債券市場來看,要推出更多的金融產品、金融工具和金融服務。從資本市場看,要大力發展直接融資,特別是股權融資,建立多層次的資本市場。從保險市場看,要充分發揮保險市場的社會‘穩定器’作用和保險保障功能。”王宇稱。

  關於擴大金融對外開放。王宇主要討論了新一輪金融對外開放的原則和金融對外開放的最新進展。她將金融對外開放的眾多最新進展概括為兩個方麵:一是金融業的全方位對外開放,包括中國銀行(3.5900.000.00%)業、證券業和保險業內的整個金融部門的對外開放。二是國民待遇,即逐步取消對外資金融機構的準入限製,逐步取消對外資金融機構的持股比例限製,逐步取消對外資金融機構的經營範圍限製。

  關於金融如何為實體經濟服務。王宇分析了這個理論性較強的現實問題。她認為,從宏觀方麵看,金融體係會通過促進社會分工、媒介市場交換、提供價格信號、管理金融風險、降低交易成本、提高資源配置效率,為實體經濟服務。從微觀角度看,金融市場會通過向居民和企業提供更多的金融產品、金融工具和金融安排,滿足投資者和消費者需求,推動生產和消費發展,為實體經濟服務。

  關於金融如何更好地為實體經濟服務。王宇認為,這是一個非常重要的問題,具有重大而深遠的意義。具體概括為三個方麵,即深化金融改革開放;防範金融風險隱患;更好服務實體經濟。這三者之間的邏輯關係是:以深化金融改革開放為動力;以防範金融風險隱患為目標;以更好服務實體經濟為宗旨。

     具體講,王宇認為,以下四個方麵比較重要:一是通過深化金融機構體係改革,建立健全現代企業製度,完善金融機構的內在激勵和外在約束機製,理順產權關係,完善公司治理,強化市場約束,提高金融機構的競爭力和穩健性,進而提高金融機構防範和化解金融風險的能力,更好地為實體經濟服務。

  二是通過深化金融市場體係改革,增加金融市場的交易主體,豐富金融市場的交易工具,降低金融市場交易成本,擴大金融市場交易規模,推動金融深化,提高資源配置效率,促進中國經濟長期健康發展。三是通過擴大金融雙向開放,放寬市場準入,讓更多的民營金融機構和外資金融機構進入國內金融市場,強化市場競爭,在競爭中提高金融服務實體經濟的效率。

  四是通過擴大金融對外開放,逐步取消對外資金融機構的準入限製、持股比例限製和經營範圍限製,創造中外資金融機構公平競爭的政策環境。強化市場競爭,在競爭中提高金融滿足企業和居民需求、推動生產和消費發展的積極性、主動性和創造力。